UNSERE KOMPETENZEN
Sicherheit &Qualität
Anspruch
Unser Anspruch, Ihre Sicherheit
In allen Lebensbereichen stellen wir fest, dass Produkte nur schwer verglichen werden können. Entsprechend freuen wir uns, wenn unsere Kaufentscheidung durch ein Gütesiegel, wie zum Beispiel eine Beurteilung durch Stiftung Warentest erleichtert und gestärkt wird.
Auch im Versicherungsbereich gibt es Anforderungskataloge für einzelne Produkte, die vom Verbraucherschutz festgelegt wurden. Auf diese Erkenntnisse greifen wir zurück und geben Ihnen damit die Gewissheit, sich für Produkte zu entscheiden, die transparent nach objektiven und nachvollziehbaren Standards ausgewählt wurden.
Die DIN-Norm 77230 beschreibt die Basis Finanzanalyse für Privathaushalte. Nach Aufnahme der Verbraucherdaten und -ziele wird eine eindeutige und standardisierte Priorisierung der Absicherungs- und Vorsorgemaßnahmen vorgenommen.
Die DIN-Norm 77230 schafft Transparenz und Standards für Verbraucher im Bereich der Absicherungs., Vorsorge- und Vermögensplanung. Durch die Norm wird Finanzberatung für Kunden nachvollziehbar und vergleichbar.
FAIR & TRANSPARENT
DIN 77230
Standards für Absicherungs- und Vorsorgemaßnahmen
Konform & Geregelt
Schutz für Verbraucher
Qualitätsbewertung nach Verbraucherschutzkriterien
Charisma führt eine Qualitätsbewertung Ihrer Alt- und Neuverträge nach den aktuellen Verbraucherschutzkriterien durch.
Die Qualitätsbewertung basiert auf den Leistungskriterien deutscher Verbraucherschutz-Organisationen, u.a. Stiftung Warentest.
Diese Organisationen definieren Mindeststandards im Sinne des Verbrauchers für die einzelnen Versicherungssparten.
Ohne Sorgen können Sie sich auf Ihren Versicherungsschutz durch Charisma verlassen.
Basierend auf den Anforderungen des Verbraucherschutzes verändern sich Ihre Verträge im Einklang mit Ihrer Lebensplanung und den Änderungen der Gesetzgebung und den Bedürfnissen unserer Zeit. Charisma prüft in regelmäßigen Abständen Ihre Verträge auf der Grundlage der vorliegenden Risikoinformationen.
Aktuell & Bedarfsorientiert
Regelmässig geprüft
Anpassung der Verträge nach Ihrer Lebenslage und der Gesetzgebung
analyse • Beratung • Service
unser gemeinsamer weg
1
Analyse
Ausgangsbasis unserer Beratung ist eine Analyse, in der wir Ihre Ziele und Wünsche sowie den Status Ihrer finanziellen Situation erfassen.
2
beratung
In einem zweiten Schritt erfolgt ein persönliches und detailliertes Konzept, auf deren Grundlage sich eine themenübergreifende Beratung anschließt.
3
service
Regelmäßige Servicetermine dienen der Aufnahme von veränderten Bedürfnissen sowie Zielen und Wünschen, um diese mit einem angepassten Konzept umzusetzen.
